Взыскание долгов через банкротство

Взыскание долгов через банкротство Евгений Маляр # Банкротство Взыскание долгов через банкротство

Возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника.

  • ТОП-3 способа возврата долгов
  • Особенности взыскания долгов через банкротство
  • Как взыскать долг с банкрота: действия по шагам

Что делать кредитору, если должник не рассчитался с ним в установленный срок? Существует несколько вариантов действий в такой ситуации, и они будут рассмотрены в этой статье. Методы демонстрируют различную эффективность, и каждый из них может быть использован, в зависимости от обстоятельств.

Особое внимание следует обратить на взыскание долгов через банкротство. Этот способ явно недооценен. К нему редко прибегают организации и частные лица, считая его слишком сложным, хлопотным и затратным в реализации. Тем не менее возврат денег посредством признания несостоятельности или даже её угрозы признан действенным.

ТОП-3 способа возврата долгов

На самом деле, их как минимум пять. Четверть века назад широко практиковали силовые методы «выколачивания» долгов. К незадачливому гражданину, обычно, бизнесмену, приходили бритоголовые ребята спортивного телосложения и вежливо предлагали отдать по-хорошему названную ими сумму. В случае возражений со стороны оппонента, к нему применялись физические меры воздействия.

К счастью, эти суровые годы давно позади, но дружественных переговоров никто не отменил. Взывание к совести, бывает, что и действует, но, увы, далеко не всегда. В лучшем случае, должник клянется, что все отдаст, если не сейчас, то уж через год точно, и просит войти в его положение. В худшем, он нагло ухмыляется, говорит, что денег нет, и выпроваживает «гостей».

Случаи добровольного погашения просроченных обязательств редки, хотя и такое бывает. Насилием должникам лучше не угрожать – далеко не каждого человека можно испугать, а записав на диктофон гневные тирады, у гражданина появляется возможность шантажировать кредитора или написать заявление в полицию и приложить к нему компромат.

Следующий метод решения проблемы – списание долга. Эту роскошь могут себе позволить лица, достаточно богатые и при этом смиренные.

Теперь, о трех наиболее эффективных способах принудительного взыскания просроченных обязательств. Следует отметить, что применимы они к любым лицам – юридическим и физическим.

В ТОП входят три метода:

  • судебный,
  • коллекторский,
  • банкротство.

Они заслуживают подробного рассмотрения.

Взыскание долгов через банкротство

Продажа долга коллекторской фирме хороша тем, что деньги кредитор может получить сразу. Правда. не все, а за минусом так называемого дисконта. Скидка, составляющая финансовый интерес агентства, составляет, примерно, четверть суммы, иногда меньше или больше, в зависимости от степени технической сложности взыскания. Если кредитор согласен понести такие потери, он соглашается.

Взыскание через арбитражный суд кажется делом простым. После вынесения решения кредитор направляется в банк, в котором у должника есть расчетный счет. По предъявлении документа можно получить деньги, если они имеются на счете.

В противном случае, придется обращаться за помощью к судебным приставам. Из-за бюрократических проволочек у должника появляется время на то, чтобы спрятать ценные вещи у родственников или друзей, если он физическое лицо.

Предприятие принимает другие контрмеры, но цель та же – максимально сократить список описываемого имущества. Это, в большинстве случаев, возможно. Активы должника становятся недосягаемыми, получать с него нечего.

Истребование долгов упирается в тупик.

Место на вершине ТОПа по эффективности возврата средств занимает взыскание долгов через банкротство. Этот способ признан лучшим, так как у ответчика возникает ситуация: выбор между добровольным возвратом займа или принудительным признанием финансовой несостоятельности. Его следует рассмотреть самым подробным образом.

Особенности взыскания долгов через банкротство

Суть метода в том, что кредитор, желая получить причитающиеся ему средства по-хорошему, заявляет о неплатежеспособности контрагента, то есть о его финансовой несостоятельности. К этому косвенно его провоцирует сам должник, объясняя отказ тем, что денег у него нет.

Согласно требованиям Закона о банкротстве, для инициации процедуры необходимо наличие явных признаков: трехмесячной просрочки и общей суммы непогашенных обязательств, превышающей 300 тысяч рублей (для физических лиц 500 тыс. руб.).

К каждому делу нужно хорошо подготовиться. Взыскание задолженности через банкротство сопряжено с финансовыми затратами – они могут доходить до 250 тысяч рублей. До подачи заявления нужно взвесить целесообразность намерений.

Для начала следует собрать информацию:

  • предварительно оценить активы должника и стоимость его имущества;
  • проследить изменения общей суммы его обязательств;
  • узнать, были ли в последние годы судебные процессы, в которых он выступал ответчиком, а также результаты рассмотрения дел;
  • выяснить, менялось ли руководство предприятия;
  • выслушать отзывы других контрагентов и сотрудников.

Большая часть сведений имеется в открытом доступе, в частности, на сервисе СПАРК. С непогашенными обязательствами каждой фирмы можно ознакомиться на сайте Федеральной службы судебных приставов (fssprus.ru).

Взыскание долгов через банкротство

Условно, должники делятся на три категории:

  1. Состоятельные субъекты, которые фактически банкротами не являются, но платить не спешат. Этим пороком грешат, как правило, крупные предприятия. Избалованные уступками поставщиков, они всячески затягивают расчеты. Получить с них причитающиеся средств проще всего.
  2. Фирмы, обладающие ликвидными активами, но испытывающие кризис платежеспособности. Решение о признании несостоятельности кредитор должен тщательно взвесить, учитывая сумму долга.
  3. У предприятия отсутствует имущество, необходимое для удовлетворения требования. Банкротить такую компанию нет особого смысла, разве что, из принципа и в назидание другим. Иногда на реального бенефициара возможно наложить субсидиарную ответственность, но нужна уверенность в том, что это получится.

Анализ финансового положения физического лица требует другого подхода. Принятие решения о возбуждении дела о банкротстве принимает кредитор (чаще всего банк или иное кредитное учреждение), исходя из собственных критериев.

Как взыскать долг с банкрота: действия по шагам

Если исходить из того, что кредитор тщательно взвесил и принял решение об инициации банкротства, ему следует выполнить ряд действий судебного порядка.

Первый шаг – подача в арбитраж заявления о признании финансовой несостоятельности должника. О том, как составляется этот документ, можно справиться на многих общедоступных ресурсах, но лучше получить консультацию квалифицированного юриста, специализирующегося на подобных тяжбах.

Результатом действия может стать погашение долга. Дело в том, что солидные компании дорожат своей репутацией, а объявление в «Коммерсанте» способно ее пошатнуть. Градообразующие и стратегические компании тоже проявляют покладистость, но по другой причине: после начала дела о признании несостоятельности режим секретности перестает действовать, в частности, в отношении коммерческой тайны.

При наличии задолженности в 300 тыс. рублей, просроченной на три месяца, в соответствии с действующим законодательством заявление будет рассмотрено в арбитраже с высокой вероятностью принятия положительного решения.

Шаг второй: вводится в действие стандартная процедура банкротства, включающая этапы: наблюдения, оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства. В конечном счете, она сводится к внесению всех требований в реестр и формированию конкурсной массы, служащей источником средств для их погашения.

Шаг третий: кредитор, инициировавший дело о признании финансовой несостоятельности, получает возможность вернуть свои деньги. Но он не пользуется привилегиями по сравнению с другими лицами, предъявляющими аналогичные требования.

  • Вне очереди погашаются компенсации за причинение ущерба здоровью, долги по зарплате, алименты и расходы, связанные с проведением процесса, включая вознаграждение назначенных судом управляющих.
  • Оставшаяся от конкурсной массы сумма распределяется между кредиторами, пропорционально размерам их требований.
  • Желательно, чтобы к участию в арбитражных слушаниях был привлечен юрист-консультант, осуществляющий сопровождение и способный эффективно отстаивать права своего клиента.
  • В итоге есть высокая вероятность взыскания долга в наиболее возможном, хотя и не всегда полном объеме.

Следует отметить, что возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника. Страх перед признанием финансовой несостоятельности побуждает изыскивать средства и произвести расчет. При этом отношения между контрагентами портятся, вплоть до полного их разрыва, что также нужно учитывать при принятии решения о подаче заявления в суд.

Источник: https://Delen.ru/bankrotstvo/procedura-vzyskanija-dolgov-cherez-bankrotstvo.html

Взыскание долга через банкротство должника 2020

Время чтения 6 минут Спросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Взыскание долгов через банкротство

На самом деле никогда не нужно сбрасывать банкротство со счетов. Несмотря на недостатки, у этого способа много преимуществ. И неслучайно, если есть основания, банки, ФНС, внебюджетные фонды и прочие серьезные кредиторы активно используют процедуру банкротства для взыскания долгов.

Преимущества подхода:

  1. Действие на опережение. Проявляя инициативу в деле о банкротстве, кредитор препятствует тому, чтобы сам должник заявил о банкротстве и обратил ситуацию в свою пользу. Нередко должники идут на банкротство ради одной цели – ликвидации и списания непогашенных долгов, а это, как правило, противоречит интересам кредиторов.
  2. Возможность одной только подачей заявления, не говоря уже о введении наблюдения и других процедур, оказать давление на должника. Часто бывает, что под угрозой банкротства, у должника «вдруг» находятся деньги для расчета с кредиторами. Не желая ставить под угрозу свою репутацию, рассчитаться с кредиторами могут и собственники организации-должника.
  3. Контроль над должником, его сделками и операциями, возможность их оспорить и вернуть активы для последующего обращения на них взыскания.
  4. Применение специальных инструментов для взыскания долга с собственников, руководителя юридического лица и других контролирующих должника лиц.
  5. Принятие мер к восстановлению платежеспособности должника. Это тоже может быть выгодно кредиторам, и нередко рассматривается не только как способ взыскать долг, но и как хорошая инвестиция.

Разумеется, взыскивать долг через банкротство или искать другие варианты – вопрос тщательного анализа ситуации и состояния должника. Поэтому сначала необходимо собрать информацию и принять решение.

Подготовка к банкротству

На этом этапе необходимо понять:

  • какое реальное финансовое состояние у должника – временные финансовые трудности, безнадежный должник, хорошее состояние при непонятной причине невозврата долга;
  • есть ли основания для подачи заявления о банкротстве;
  • какие перспективы у заявления и судебного процесса;
  • насколько были эффективны традиционные меры для урегулирования вопроса с задолженностью – претензионный порядок, переговоры, реструктуризация и т.п.;
  • как построить свою линию поведения в деле о банкротстве.

Взыскание долгов через банкротство

Правильная оценка финансового состояния должника – ключевой фактор, от которого прямо будет зависеть судьба дела о банкротстве, вероятность и скорость возврата долга:

  1. Если должник прочно стоит на ногах, но не объясняет причины невозврата долга и тянет время, можно смело подавать заявление о банкротстве. Здесь практически 100%, что деньги вернут либо сразу, либо в процессе рассмотрения дела.
  2. Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве. Процесс может как ускорить разорение должника, так и помочь ему справиться с финансовыми проблемами.
  3. Подавать заявление о банкротстве безнадежного должника – серьезный риск. В этой ситуации можно рассчитывать на вероятность взыскания долга за счет оспаривания сделок и операций либо за счет собственников и руководства. Но нужно все заранее просчитать, поскольку платить за банкротство придется из своего кармана. Именно поэтому в таких ситуациях многие кредиторы просто продают безнадежные долги.
Читайте также:  Компенсация за задержку рейса: на что можно рассчитывать

Участие в деле о банкротстве

Кредитор вправе инициировать банкротство должника. Для этого он подает в арбитражный суд заявление, убедившись в наличии признаков банкротства.

Процесс можно кратко представить следующим образом:

  1. Подтверждение долга – «просуживание» с получением судебного решения о взыскании задолженности. По открытым исполнительным производствам, при наличии судебного решения (исполнительного документа), а также по некоторым безусловным долгам это не требуется.
  2. Определение кандидатуры арбитражного управляющего. От этого человека зависит очень многое, поэтому отнестись к выбору нужно предельно внимательно.
  3. Подготовка и подача заявления о банкротстве. Оно готовится по правилам, изложенным в ст.ст.39-40 (должник – юридическое лицо) или ст.213.5 (должник – гражданин) Закона о банкротстве.
  4. Ожидание и рассмотрение реакции должника. Можно надеется на то, что долг будет возвращен или достигнуто взаимовыгодное соглашение на этот счет.
  5. Начало процедуры наблюдения, участие в ней в качестве конкурсного кредитора, а по итогам – принятие решения о дальнейших действиях.
  6. Если вернуть долг не получается – начало конкурсного производства, распродажа активов и ожидание возможного расчета по долгам.

Взыскание долгов через банкротство

Удар по репутации, доступ к финансовым документам за последние 3 года, оспаривание сделок и операций, их почти полная подконтрольность, риск финансовой, административной и уголовной ответственности – все это крайне отрицательные моменты для организаций, которые не намерены уходить с рынка.

Что касается банкротства физических лиц и ИП, то жить под постоянным контролем и не иметь возможности самостоятельно распоряжаться своими деньгами и имуществом – серьезное бремя для любого человека.

На это, в принципе, и делается расчет при обращении кредитора с заявлением о банкротстве, когда существует реальная возможность погашения долга.

Источник: https://law03.ru/finance/article/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo-dolzhnika

Взыскание долгов через банкротство организации, цена. Получение денег, когда банкротство введено

Взыскание долгов через банкротство

Вместе с тем, я затрону другую актуальную тему – возврата задолженности когда процедура банкротства уже введена, т.к. количество именно таких обращений к нам очень велико. 

Банкротство организации по заявлению кредитора

Об общих понятиях, целях и задачах банкротства я писал в статье Несостоятельность, банкротство предприятия. Быть может звучит противоречиво, но взыскание задолженности – далеко не всегда является целью подачи кредитором заявления о признании должника несостоятельным.

Я привык к тому, что большое количество заявителей пользуются этим правом «на автомате», когда контрагент просто не исполнил решение суда о взыскании денег. Часть кредиторов полностью лишают себя возможности получения денежных средств.

В другом случае, банкротным инструментарием коммерческие структуры пользуются для устранения конкурентов, для их шантажа и др.

Банкротство организации с целью возврата денег должно быть хорошо продумано и спланировано. Точнее, им должна заниматься команда из банкротного юриста и арбитражного управляющего.

Ранее, года 3-4 назад я скептически относился к этому подходу. Исключение составляли только злостные неплательщики из категории монополистов, других крупных и государственных предприятий (см. статью Взыскание долга с неимущего должника). Однако, годы работы показали работоспособность заявления о банкротстве должника.

Лично я разделяю такую процедуру на два вида:

  • подача заявления с целью банкротства – планируется работа по сопровождению процедуры (в течение примерно 1 года)
  • подача заявления без цели банкротства – планируется только лишь воздействие на должника и начальные действия после введения процедуры

Для введения процедуры должны быть выполнены минимальные требования – получено решение арбитражного суда о взыскании суммы более 100 000 рублей (и 10 000 руб. с индивидуального предпринимателя). Есть еще требование о неуплате этой суммы более 3-х месяцев, но к моменту вступления решения суда в законную силу этот срок в любом случае проходит.

Взыскание долгов через банкротство

Конкретные техники работы я опубликовать, к сожалению, не могу, так как это ноу-хау. Но, стоит отметить, что мало компаний, которые смогут молчать и бездействовать, когда незнакомые им люди на законных правах запрашивают всю хозяйственную документацию для ее анализа и выводов о законности самой деятельности фирмы.

Мы занимаемся поиском недобросовестных контрагентов (фирм-однодневок, фирм-помоек, номинальных учредителей и директоров и др.

), невыгодных сделок (сомнительных, подозрительных, не соответствующих рыночным условиям) и любых других темных пятен в истории компании-должника для выводов об их законности… А за непередачу этих документов закон предусматривает специальную (субсидиарную) ответственность руководителя по всем долгам предприятия.

Цена банкротства по заявлению кредитора

В статье Стоимость банкротства в Москве я писал о порядке определения цены ведения процедур банкротства для самого должника, когда банкротство вводится по его инициативе, и для кредитора – исходя из общих принципов. Так, можно заключить, что в г. Москве и Московской области стоимость такой работы колеблется, по общему правилу, в диапазоне 300-700 тыс. руб.

Я долго пытался снизить эту цифру для кредиторов, т.к. при отсутствии каких-либо гарантий (человеческий фактор и “точку невозврата” никто не отменял), очевидно, это слишком высокая цена.

Более того, исходя из общих условий работы арбитражных управляющих отсекается целесообразность взыскания задолженностей менее 1-1,5 млн. руб.

А я, по общему правилу, работаю с задолженностями от 200 000 руб.

И у меня получилось – сегодня я успешно работаю по возврату задолженностей с рядом арбитражных управляющих на совершенно иных условиях. Заказчики оплачивают только аванс (по аналогии с ведением арбитражного дела) и в течение месяцев компенсируют только текущие расходы – 10-30 тыс. руб. за всю работу.

От ежемесячного вознаграждения арбитражный управляющий отказывается – таковы условия работы со мной. Основная часть гонорара устанавливается в процентом соотношении от суммы долга и уплачивается только после получения кредитором денег.

Как правило, на этом этапе работы заказчики готовы платить большую сумму, чем установлена по договору на оказание юридических услуг потому, как надежды получить деньги уже оставлены.

С такой ценовой политикой нам удалось привлечь больше компаний для работы и больше должников к исполнению своих обязательств.

До этого момента речь шла о введении процедуры банкротства организации кредитором, а теперь я скажу несколько слов о возможностях организаций в уже существующих делах о банкротстве.

Оптимистичные прогнозы и те, редкие случаи, когда учредители либо третьи лица погашают всю кредиторскую задолженность, я оставлю. Следует обсуждать те ситуации, когда у компании особо нет имущества на балансе и недостаточно денежных средств на счетах, но есть много кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

В таких ситуациях получить деньги ранее других кредиторов, вне установленной законом очереди, нельзя. Этот запрет охраняется не только законодательством о банкротстве, но и – уголовным. Действия руководства должника и арбитражных управляющих по преимущественному удовлетворению требований кредитора выходят за пределы правового поля и тут не обсуждаются.

Взыскание долгов через банкротство

Есть возможности по оспариванию сделок должника и привлечению руководителя и собственников (контролирующих лиц) к субсидиарной ответственности, но, даже, при удовлетворении таких требований и взысканию каких-либо денег – они распределяются между арбитражным управляющим (его текущие расходы погашаются вне очередности) и всеми кредиторами пропорционально их требованиям.

Источник: https://jurist-arbitr.ru/bankrot/vzyskanie-dolgov-cherez-bankrotstvo-organizacii-cena-poluchenie-deneg-kogda-bankrotstvo-vvedeno/

Взыскание долгов через банкротство в Москве

  1. Главная
  2. Виды юридической помощи
  3. Взыскание долгов через банкротство

Бури в океане бизнеса топят и маленькие шлюпки, и большие корабли.

Неуклонно идя ко дну или судорожно пытаясь барахтаться, предприятие захватывает в свой водоворот и контрагентов: начинаются перебои с платежами, растут долги.

В один далеко не прекрасный момент у кредиторов тонущей компании возникает подозрение, что со всеми обязательствами это предприятие вряд ли расплатится при текущем состоянии дел. И тогда для взыскания разнообразных задолженностей с целью равного удовлетворения требований кредиторов инициируется банкротное дело.

Следует подчеркнуть, что банкротство не является синонимом уничтожение бизнеса и не ставит перед собой таковой цели (иногда, наоборот, в результате осуществлённых мер удаётся оздоровить бизнес и поставить его на ноги). Цель данной процедуры – в аккумулировании финансов и имущества предприятия для того, чтобы оно смогло по максимуму расплатиться с долгами.

Кто имеет право на взыскание долгов через процедуру банкротства?

Провести процедуру взыскания через банкротство может любая финансово заинтересованная сторона, в частности:

  • Кредиторы организации и иные лица, имеющие личную заинтересованность в получении причитающихся денежных средств (например, акционеры и сотрудники, перед которыми возникли долги по зарплате).
  • Представители государственных органов (начиная с налоговой службы), у которых возникли к предприятию финансовые претензии, переросшие в серьёзную задолженность.
  • Лица, оказывающие содействию правосудию. В данном случае имеется в виду конкурсный (арбитражный управляющий).

Взыскание долгов через банкротство Кто будет заниматься Вашим делом? Адвокат города Москвы; Кандидат юридических наук; Высшее образование получено в ВУЗе, который специализируется на подготовке кадров для судебной системы; 2 года работы в суде; 6 лет преподавательской деятельности юридических дисциплин; 7 лет защиты интересов в судах Российской Федерации. Задать вопрос
Сам должник в лице руководства компании также наделён правом инициировать процедуру банкротства. Эта мера позволяет зафиксировать объём долгов (после начала банкротного дела другие претензии не принимаются) и равномерно удовлетворить кредиторов в рамках конкурсной массы, а в идеале – сохранить бизнес путём финансового оздоровления. Главное, чтобы данная мера не была сочтена судом самобанкротством, то есть намеренным разорением со злостным умыслом и целью ухода от обязательств.

Читайте также:  Увольнение с отработкой 2 недели: как считать, заявление на увольнение

Правовые основания для взыскания долгов у банкрота

Процедура банкротства и взыскания задолженности регулируется гражданским арбитражным и законодательством. Наибольшее значение имеет Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» №217-ФЗ с изменениями от 2015 года.

Согласно законодательству, для истребования долгов через процедуру банкротства необходимо получение решения арбитражного суда о возбуждении банкротного дела.

Основанием для признания должника банкротом является общая задолженность от 300 000 рублей и задержка с выплатами долгов, налогов, заработной платы, штрафов и иных платежей в течение трёх месяцев.

Исключения имеются: банкротное дело невозможно инициировать в отношении бюджетных учреждений, а также политических и религиозных организаций. Государственное предприятие обанкротить можно, но только в том случае, если эта возможность оговорена в уставе.

Мои успешные дела

Для должника, не видящего перспектив для развития бизнеса и осознающего, что предприятие неспособно отвечать по своим обязательствам, целесообразно своевременно приступить к банкротной процедуре, поскольку задержка с этим решением может привести к неприятным последствиям для учредителей и руководства. Если кредиторам удастся доказать затягивание начала банкротного дела, руководство и собственники бизнеса могут быть привлечены к субсидиарной ответственности, то есть будут лично платить по долгам компании.

Процедура взыскания задолженности предприятия через банкротство

Арбитражный суд рассматривает заявление о несостоятельности в течение трёх месяцев. Этот срок при определённых обстоятельствах может быть продлён до пяти месяцев. С того момента, как заявление принято к рассмотрению арбитражным судом, кредиторы лишаются права требовать взыскания задолженности у компании в индивидуальном порядке.

Лишь после того, как судом будет принято решение о начале банкротного дела, начнется подготовка к взысканию долгов согласно законодательным требованиям: с формированием единой конкурсной массы и составлением реестра кредиторов.

Это необходимо для того, чтобы в процессе взыскания долгов у предприятия все кредиторы были удовлетворены в равной степени, без предоставления каких-либо преимуществ.

Данное требование – одно из ключевых, поскольку на всех кредиторов денег и имущества может не хватить, и необходимо соблюсти принципы справедливости.

В зависимости от состояния дел должника, на предприятии может быть введено наблюдение, внешнее управление, конкурсное производство; возможно также погашение долговых обязательств на основании мирового соглашения. Если удалось погасить долги на этапе финансового оздоровления, банкротное дело останавливается, поскольку главная задача – удовлетворение требований кредитора – выполнена.

Источник: https://Noskov.ru/uslugi/vzyskanie-dolgov-cherez-bankrotstvo/

Как провести взыскание долгов через банкротство: пошаговая инструкция

Взыскание долгов через банкротство – процесс, отягощенный юридическими, моральными, эмоциональными аспектами. Проблема возникает, когда дебитор не хочет, либо не может отдавать долги.

Многочисленные публикации о том, как заставить его вернуть деньги, описывают пять способов работы с должником:

  • Мирно договориться;
  • взыскать в стандартном судебном порядке;
  • продать долг коллекторской фирме;
  • списать долг;
  • забрать средства, объявив дебитора банкротом.

В рамках этой статьи подробно рассматривается последний метод.

  1. Не дать обанкротиться. Организация прибегает к этому способу с целью опередить должника. Иногда, чтобы избежать возврата средств, лицо заявляет о полной неплатёжеспособности, поворачивая дела в свою пользу. Чтобы этого не произошло, кредитные организации срабатывают на опережение.
  2. Оказать воздействие. Часто создаются такие ситуации, что под угрозой банкротства у должника находятся финансы на возврат.
  3. Осуществление контроля. В случае запуска данного процесса, кредитные организации получают доступ к финансовым операциям должника.
  4. Наличие широкого выбора различных инструментов. Появляется возможность работы по взысканию долга с руководителями неплательщика и различными контролирующими юр лицо органами.
  5. Помощь должнику. В процессе работы принимаются меры, способствующие восстановлению платёжеспособности.

Общий порядок взыскания долга через банкротство с физлиц, ИП или компаний, признанных банкротами, следующий.

Сначала средства, как гласит статья 855 ГК РФ, выплачивают по внеочередным/текущим требованиям, затем — по первой очереди (к ней относятся капитализированные средства, которые нужно заплатить из-за причинения вреда здоровью и жизни).

Следующий этап — вторая очередь, на которой нужно оплатить зарплаты, алименты и выходные пособия. Заключительная очередь — третья, где получают суммы все прочие кредиторы.

Должники погашают задолженности, включенные в специальный реестр требований. При выплате учитывается очередность, а средства перечисляются кредиторам пропорционально. Поэтому, чтобы вернуть долг в как можно большем объеме, пострадавшим компаниям и лицам необходимо предпринимать дополнительные усилия:

  • рассматривать возможность отстранения и смены арбитражных управляющих — участвовать в собраниях кредиторов, посвященных этому вопросу;
  • взыскивать дебиторскую задолженность;
  • оспаривать сделки по выводу активов;
  • привлекать должников к субсидиарной ответственности;
  • выявлять признаки преднамеренного объявления банкротом и так далее.

Процедура банкротства — нередко единственный шанс получить задолженность с лица, признанного несостоятельным. После того, как суд вынесет решение, должник теряет возможность распоряжаться средствами.

Арбитражный управляющий, создающий конкурсную массу, следит за тем, как совершаются сделки и ведет расчеты с кредиторами согласно законодательству. Если перечислить деньги на счет невозможно, они вносятся в депозит у нотариуса.

На депозите деньги могут храниться не более трех лет, после чего их переводят в федеральный бюджет.

Одна из целей процедуры банкротства — защита прав и интересов кредиторов.

Однако, как показывает практика, зачастую кредиторам удается вернуть лишь малую часть задолженности перед ними, а иногда приходится и вовсе остаться ни с чем.

Что предпринять, чтобы все-таки взыскать долг, — свои рекомендации дают Ирина Аноп, адвокат, и Анастасия Быковская, помощник адвоката Адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры».

— Почему кредиторам не всегда удается вернуть долг? Причины на то могут быть разные: реальное отсутствие достаточного объема активов, вывод или сокрытие активов должника либо уменьшение их стоимости.

Но встречаются и другие случаи, когда кредитор сам не предпринимает никаких действий, чтобы увеличить шансы на взыскание долга с должника, находящегося в процедуре банкротства.

Пропуск установленных сроков в процедуре банкротства — одна из типичных ошибок, которую допускают кредиторы при взыскании задолженности с банкрота. Указанные ниже сроки в деле о банкротстве являются ключевыми для кредитора:

  • Кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение двух месяцев со дня опубликования сообщения об открытии конкурсного производства (процедура банкротства, цель которой — максимально удовлетворить требования кредиторов, защитить права и законные интересы должника, кредиторов и иных лиц). Такое сообщение будет опубликовано в СМИ: в журнале «Судебный вестник Плюс: экономическое правосудие». Также эти сведения включаются в Единый государственный реестр сведений о банкротстве
  • С момента назначения судом управляющего в производстве по делу о банкротстве всю коммуникацию с должником кредитор осуществляет через него

После получения требований кредитора, управляющему предоставляется семидневный срок для уведомления о рассмотрении требования и внесении/невнесении его в реестр требований кредиторов.

Отсутствие ответа управляющего в указанный срок позволяет кредитору подать жалобу на его действия (бездействие).

  • Если кредитор не согласен с полученным ответом управляющего, он может направить управляющему и в суд, рассматривающий дело о банкротстве, свои возражения в семидневный сроксо дня получения уведомления управляющего
  • Отслеживайте даты судебных заседаний и проведения собраний кредиторов. Это позволит быть в курсе актуального статуса дела и, при необходимости, оперативно предпринять меры для защиты своих прав и интересов

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Задать вопрос

  • Несмотря на то что количество кредиторов может быть достаточно большим, управление должником осуществляет управляющий, а само дело о банкротстве рассматривается судом, не стоит умалять значение действий каждого отдельного кредитора.
  • Законодательство наделяет кредиторов правами и способами защиты своих требований, активное использование которых позволит увеличить ваши шансы на взыскание долга.
  • Обратим внимание на основные из них:
  • Право на ознакомление с материалами дела о банкротстве
  • Право на обжалование судебных постановлений (определений, решений), вынесенных в рамках рассмотрения дела о банкротстве
  • Право на участие в собраниях (комитете) кредиторов. Собрание кредиторов представляет интересы всех кредиторов и осуществляет от имени кредиторов все действия в отношении должника. При наличии не менее десяти кредиторов на первом собрании кредиторов принимается решение об образовании комитета кредиторов
  • Право на восстановление срока для подачи заявления о требовании в случае признания причины пропуска уважительной
  • Право контролировать действия управляющего и требовать возмещения ущерба, причиненного его действиями
  • Право на подачу жалоб о нарушении прав и интересов в собрание (комитет) кредиторов или суд
  • Право на предъявление требований к третьим лицам, незаконно получившим имущество должника
  • Право на предъявление иска о привлечении к субсидиарной ответственности собственника имущества должника, его учредителей (участников) или руководителей при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований кредиторов в случаях, установленных законодательством

От эффективности работы управляющего, в том числе, зависит степень удовлетворения требований кредиторов. Как минимум каждому кредитору следует ознакамливаться с ежемесячными отчетами о деятельности управляющего, в которых он должен отражать краткую информацию о проделанной работе.

Если размер требований существенный, рекомендуем уделить особое внимание обязанностям управляющего:

  • По обеспечению сохранности и реализации имущества должника
  • По выявлению имущества и дебиторской задолженности должника
  • По предъявлению требований о возврате имущества и оспариванию сделок должника
  • По обращению в правоохранительные и контролирующие органы в случае наличия фактов, свидетельствующих о недобросовестности, злоупотреблениях руководителя и должностных лиц должника
  • По соблюдению очередности погашения требований кредиторов
  • По заявлению исков о привлечении к субсидиарной ответственности виновных должностных лиц должника

Важно, что ущерб, причиненный кредиторам (и должнику) по вине управляющего, подлежит компенсации страховой организацией в пределах страховой суммы, установленной по договору обязательного страхования гражданской ответственности управляющих. А в части, не покрытой страховым возмещением, — за счет управляющего.

К заявлению о предъявлении требований, направляемому управляющему, кредитор должен приложить подтверждающие документы.

Эти документы должны быть нотариально заверены, либо кредитор предоставляет оригиналы документов вместе с их копиями для последующей сверки управляющим.

Если кредитор не оформил требование надлежащим образом (в нем есть ошибки, неточности и т.д.), управляющий сообщает ему об этом и предоставляет семидневный срок для устранения недостатков.

  1. Если недостатки устранены в установленный срок, датой предъявления требования по-прежнему будет считаться первоначальный день его предъявления.
  2. Если кредитор не устранит выявленные недостатки в срок или устранит их не полностью, требование считается непредъявленным, кроме случаев, когда экономический суд признает причину неустранения уважительной.
  3. Правильное оформление документов при первоначальном предъявлении требований, во-первых, сэкономит ваше время, а во-вторых, минимизирует риск пропуска срока на заявление требований.
  4. Если банкротство должника вызвано собственником его имущества, учредителями (участниками) или иными лицами (например, руководителем должника), имеющими право давать обязательные для должника указания либо имеющими возможность иным образом определять его действия, то такие лица при недостаточности имущества должника несут субсидиарную ответственность по его обязательствам.

Что может сделать кредитор? Собирать доказательства виновности указанных лиц и инициировать привлечение к субсидиарной ответственности (через управляющего или самостоятельно).

Доказательствами виновности могут служить:

  • Неисполнение обязанности по подаче заявления о банкротстве самим должником, если такая обязанность наступила
  • Заключение заведомо убыточных сделок, а также мнимых и притворных сделок с целью вывода или сокрытия активов должника
  • Неисполнение учредителями (участниками) должника обязанностей по управлению должником (например, участники должника не проводили общие собрания, не знакомились с отчетом директора о финансово-хозяйственной деятельности и финансовыми документами должника)
  • Нарушение налогового законодательства, повлекшее доначисление налогов и пени, и многие другие факты
  • Кредитор вправе предъявить иски о привлечении к субсидиарной ответственности указанных выше лиц в течение десяти лет с момента возбуждения производства по делу о банкротстве в хозяйственный суд, рассматривавший это дело.
  • Банкротство – это не только путь признания неплатёжеспособности, но и метод взыскания долгов и, как показывает практика, очень эффективный.
  • Необходимые условия для данного мероприятия:
  • наличие долга в размере не менее 300 000 рублей;
  • просрочка более 90 дней.
Читайте также:  Увольнение по сокращению: порядок процедуры

Прежде чем затевать банкротство, организация анализирует возможные перспективы исхода данного дела.

Поскольку процесс разорения может быть как ускорен судебными органами, так и оказана помощь должнику в преодолении трудностей. Ведь если у заёмщика ничего нет, со стороны кредиторов заканчиваются требования.

Идеальным вариантом в этом вопросе является лицо или компания, которые хорошо стоят на ногах, но тянут с возвращением долга.

Кредитные организации организуют проверку денежного состояния физического лица или индивидуального предпринимателя. Для этого, благодаря современным технологиям, появилось очень много сервисов как платных, так и без финансовых затрат.

Благодаря им, можно получить информацию из единого государственного реестра юридических лиц о бухгалтерской отчётности, судебных спорах и решениях, о долгах.

Одними из таких ресурсов являются: Спарк, Коммерсант картотека, Проверь себя и контрагента.

Выстраивается стратегия о проведении операции. Организации понимают, что правильно разработанный ход мероприятия увеличит шансы на благоприятный результат и благотворней скажется на скорости возврата долга. Убеждается насколько актуально на данном этапе подавать обращение о банкротстве.

Что ещё полезно знать о лице, отказывающемся платить:

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

  • имеется ли у должника в собственности какое-либо имущество и, если да, то его примерная стоимость;
  • были ли разбирательства в суде;
  • осуществлялась ли смена директоров и учредителей;
  • доходы и расходы предприятия;
  • отзывы от работников компании.

После подготовки, банк подаёт иск в арбитражный суд, в котором делается выбор управляющего по финансам, отвечающего за проведение процедуры по банкротству.

Арбитражный управляющий – независимое лицо, которое наделено рядом функций, связанных с определением причин банкротства ИП или частного лица. Процесс, в ходе которого, заёмщик получает статус банкрота во многом зависит от арбитражного.

Арбитражный делится на 4 типа:

  • временный, в обязанность которого входит обеспечение сохранности имущества должника;
  • административный обеспечивает восстановление платёжеспособности должника;
  • внешний занимается управлением фирмой-должником;
  • конкурсный завершает процесс признания лица банкротом.

Необходимые сведения в документе:

  • наименование арбитражного суда, в который подается заявление;
  • данные о заёмщике (ФИО, данные прописки);
  • регистрационные данные должника;
  • данные конкурсного кредитора (ФИО, данные прописки);
  • сумма, требуемая к возврату;
  • договор с прописанными обязательствами заёмщика перед кредитором и датой их исполнения;
  • подтверждённые причины, в результате которых возникла задолженность;
  • перечень документов, прилагаемых к заявлению.

После проведения этапов подготовительной работы, выбора арбитражного и подачи заявления, нужно подождать и оценить реакцию должника. Бывают ситуации, при которых этих действий достаточно, и должник идёт на диалог, по завершению которого достигается оптимальное решение, удовлетворяющее кредитора.

Если решение не достигнуто, начинается наблюдение в качестве конкурсного кредитора, а по итогам – принятие решения по дальнейшим действиям. Если долг вернуть не получается, начинается конкурсное производство, распродажа активов и ожидание расчёта по долгам.

Как показывает практика, фирмы, не желающие покидать рынок, находят решения по урегулированию отношений с кредиторами уже на первых стадиях, поскольку подпорченная репутация и постоянный контроль без возможности распоряжаться собственными финансовыми активами мало кого прельщают.

Процедуру наблюдения и наложения ареста на имущество запускают только после получения судебного решения.

Продается все, что имеет физлицо, кроме единственного жилья (включая ипотечное), бытовой техники стоимостью менее 30 тысяч рублей, личных вещей, домашних питомцев, пищевых продуктов, государственных наград и денег в размере не более прожиточного минимума на гражданина и его иждивенцев. Также не подлежит изъятию имущество, которое служит единственным средством заработка — но это придется доказать.

Оценка и реализация имущества длится до 6 месяцев. По решению суда срок может быть пролонгирован, а при готовности физлица погасить долг процедура откладывается на месяц (не дольше). В процессе конкурсного производства имущество продается через электронную систему торгов, а выручка направляется кредиторам. В это время пени, штрафы по платежам на заемщика не накладываются.

Если средств у физлица недостаточно для удовлетворения всех требований, средства, вырученные от реализации собственности, распределяют между кредиторами, придерживаясь принципа пропорциональности суммам, включенным в реестр (если по законодательству не предусмотрено иных действий).

Источник: https://pred-pravo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/

Взыскание задолженности с ООО через банкротство в 2020 году

Банкротство — несостоятельность финансовой деятельности, повлекшая за собой невозможность платить по долговым обязательствам в виду отсутствия средств. Рассмотрим вопрос взыскания задолженности с ООО, проходящего процедуру банкротства.

Согласно закону, ООО может быть признано банкротом в случае, когда:

  • общая сумма задолженности компании, совместно с обязательными налоговыми отчислениями, выше 300 тысяч рублей.
  • более чем на три месяца превышен срок выплат по обязательствам.
  • имеются долги по заработной плате наемным работникам предприятия.

Банкротами не могут быть признаны бюджетные, религиозные и политические организации. Государственные предприятия могут подвергаться банкротству только в случае, если таковое предусмотрено уставом.

Признать юридическое лицо банкротом имеет право только арбитражный суд.

Кто может запустить процесс банкротства ООО

Обратиться в арбитраж с заявлением о признании банкротства ООО могут:

  • кредиторы — если задолженность должника удовлетворяет выше обозначенным требованиям;
  • наемные работники — при задержках заработной платы более чем на три месяца;
  • непосредственно руководство предприятия — в случае невозможности обслуживания финансовых обязательств;
  • учредители ООО — если компания оказалась экономически несостоятельной;
  • государственные органы и службы, социальные фонды — при задолженности по выплатам налогов, пенсионных и обязательных страховых отчислений.

Этапы банкротства общества с ограниченной ответственностью

По времени процесс банкротства ООО может длиться от шести месяцев до нескольких лет и включает в себя 5 стадий: наблюдение, назначение внешнего арбитражного управляющего, оздоровление, введение внешнего управления, конкурсное производство.

Первоначально, арбитражный суд вводит процедуру наблюдения длительностью около половины года. Задача данного этапа заключается в сборе информации о реальном положении дел в компании. Оповещаются все заинтересованные стороны и составляется реестр кредиторов.

Производится поиск взаимовыгодного решения. Контролирует проведение этапа временный управляющий. В случае отрицательного эффекта назначается внешний арбитражный управляющий, задача которого сохранить имущество и оставшийся капитал организации до решения ее дальнейшей судьбы.

Руководство ООО остается на постах под его контролем.

  Основания исключения участника из ООО, судебная практика

Принимаются меры финансового оздоровления, реструктуризации долгов. Последняя попытка спасти предприятие – это введение внешнего управления, руководство организации отстраняется от дел.

В случае отсутствия положительного эффекта, запускается последняя стадия — конкурсное производство. Назначается конкурсный управляющий, задача которого заключается в ликвидации ООО и реализации его имущества.

Вырученные деньги распределяются между кредиторами в счет погашения долгов.

Очередность погашения задолженности

После конкурсных торгов, в первую очередь, производятся выплаты лицам, понесшим ущерб от деятельности организации. Вторыми гасятся долги по заработной плате наемных работников. Только после этого производится расчет с кредиторами. В последнюю очередь идут государственные учреждения.

Возвращение задолженности через банкротство должника

Подавший заявление о банкротстве имеет возможность выбора арбитражного управляющего, что дает определенные преимущества.

Стоимость процедуры банкротства различна и зависит от размера долга, величины компании и множества других факторов. Все расходы ложатся на организацию должника, однако, если средств не достаточно, разницу возмещает кредитор подавший заявление в арбитраж, а речь может идти о сотнях тысяч рублей и более.

Поэтому необходимо провести анализ будущего банкрота на предмет «есть ли с него что взять?» и перекроет ли выгода от процедуры возможные издержки. Если ответ на этот вопрос положительный, вполне может быть, что кредитор получит свои деньги еще на стадии подачи заявления путем переговоров.

Многие крупные компании, чтобы сохранить деловую репутацию, предпочтут погасить долги не дожидаясь суда.

В противном случае, если на этапах наблюдения внешнего и арбитражного управляющего не будет достигнуто мирового соглашения, кредитор вернет хотя бы часть своих средств через ликвидацию и продажу имущества компании должника

Если процедура банкротства инициирована другими кредиторами или самим должником

Если становится известно, что должник либо один из кредиторов подал заявление о банкротстве ООО, необходимо в срочном порядке «присудить» долг — получить решение арбитражного суда о взыскании задолженности.

Далее, если процесс банкротства еще не запущен, кредитор может подать второе заявление. Если первое будет отклонено, то суд рассмотрит повторное, что даст возможность выбора арбитражного управляющего и председательства на собрании кредиторов.

Второй вариант — дожидаться введения процедуры и подавать заявление о внесении в реестр кредиторов. При этом, досрочный возврат долга становится невозможен, но и судебные издержки, в любом случае, не лягут на кредитора.

Подать заявление на включение в реестр кредиторов можно на всех стадиях процедуры банкротства. Для того, чтобы попасть на первое собрание кредиторов, это необходимо сделать в течение месяца с момента введения режима наблюдения.

Нужно учитывать, что реестр кредиторов закрывается через два календарных месяца после запуска конкурсного производства. Иски, поданные позднее, остаются вне реестра. Их погашение крайне сомнительно.

C завершением конкурсного производства, реализацией имущества и ликвидацией предприятия-банкрота, взыскать с него задолженность становится невозможным.

Преимущества взыскания долга через банкротство ООО

Запуск процедуры банкротства чрезвычайно эффективный инструмент воздействия на должника. Арбитражный управляющий обладает гораздо большими полномочиями, нежели судебные приставы. У него: полный доступ к бухгалтерии должника, контроль хозяйственной деятельности, возможность аннулировать сделки и привлекать к ответственности виновных лиц.

Крупные компании, в большинстве случаев, предпочтут погасить задолженность, нежели доводить до судебного разбирательства.

Источник: https://BiznesZakon.ru/ooo/vzyskanie-zadolzhennosti-s-ooo

Ссылка на основную публикацию